本文摘要：▲保兑仓模式 什么是供应链金融 01 传统金融vs供应链金融 传统金融： 供销企业是银行很少关注的领域形成的是单独、伶仃的银行业务银行不关注其流程和生意业务历程。传统的金融服务是从单个行业出发提供的服务。 供应链金融的寄义比物流金融宽泛除融资服务外还笼罩其他金融服务。 供应链金融： 是一种集物流运作、商业运作和金融治理为一体的治理行为和历程它将商业中的买方、卖方、第三方物流以及金融机构精密地联系在一起实现了用供应链物流盘活资金同时用资金拉动供应链物流的作用。

▲保兑仓模式

什么是供应链金融

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传统金融vs供应链金融

传统金融：供销企业是银行很少关注的领域形成的是单独、伶仃的银行业务银行不关注其流程和生意业务历程。传统的金融服务是从单个行业出发提供的服务。

供应链金融的寄义比物流金融宽泛除融资服务外还笼罩其他金融服务。

供应链金融：是一种集物流运作、商业运作和金融治理为一体的治理行为和历程它将商业中的买方、卖方、第三方物流以及金融机构精密地联系在一起实现了用供应链物流盘活资金同时用资金拉动供应链物流的作用。

▲ 供应链金融模式

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供应链金融VS物流金融

▲ 融通仓模式

为什么供应链金融适合物流场景

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物流企业开展供应链金融三大优势

生意业务优势： 物流企业天天举行大量的生意业务流转由于物流企业掌握了货物的流转若中小企业违约而无法归还贷款物流企业可以对货权举行处置。信息优势： 物流信息反映的是最真实的生意业务信息。物流企业在开展未来货权类业务时可凭据中小企业的生意业务和物流信息来实现良好的风险治理。

服务优势： 物流使用自身服务能力以开展物流服务能较好的掌握企业谋划和商品流动的信息这点类似于银行或焦点企业、平台企业一样本质上都是凭借自身资源以特定方式形成风险解决方案。

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物流企业开展供应链金融的价值

有利于强化物流公司与客户之间的关系。

通过金融拓展服务空间动员物流业务生长。不仅能为客户提供高质量高附加值的物流与加工服务还为客户提供直接或间接的金融服务。提高供应链整体绩效和客户的谋划和资本运作效率。

物流场景下如何开展供应链金融

物流供应链金融模式聚焦于仓单质押模式、保兑仓模式以及融通仓模式：

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仓单质押模式

现在随着“三去一降一补”进入后半程基于物流服务环节及物流生产环节的供应链金融场景优势开始凸显。物流业作为支撑国民经济社会生长的基础性、战略性、先导性工业毗连了供应链的上下游供应链金融对于保障物流工业链、供应链稳定具有十分重要的作用。

▲ 仓单质押模式

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保兑仓模式

仓单质押的延伸就是保兑仓。

保兑仓模式的特征是在收到票据后在买方(经销商)支付一定金额的定金后银行开具承兑汇票吸收方为制造公司制造公司接受银行的承兑。然后制造商依照汇票承兑银行的指定把货物转到指定的物流公司的堆栈然后就可以把这些货物转变为仓单抵押。

最后物流公司凭据银行的指示分批把货物发给经销公司。

融通仓指的是物流公司被银行机构直接授权贷款数额然后凭据客户是否满足资格举行质押贷款和最后的结算。

在这种模式下给银行提供信用担保的是物流公司最后这些被授权的信用额度直接用于为到达条件的企业提供更利便的质押贷款服务。因此银行机构能从担保贷款计划的流程中解放出来。在对金融机构的信贷宁静有保证的前提下取消了金融机构中间简直认、通知、协调、处置惩罚等繁琐环节淘汰了库存运转周期提升了贷款公司的生产和销售供应链的运转效率。

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融通仓模式

▲ 传统金融模式

仓单质押指的是业主公司的答应货物存储在物流公司的堆栈,然后依靠堆栈单向银行申请贷款,银行依据商品和其他相关因素的价值答应向客户提供一定比例的贷款。在这一历程中抵押货物的监视和保管由物流公司卖力。

中智认为供应链金融实质是以供应链谋划为基础通过对金融机构有效引导融合到供应链运营的各个层面中。面临新格式物流企业应该努力到场到供应链金融的工业链中给企业融资赋能从而突破自身融资的瓶颈改善营收规模有效提高物盛行业的尺度化、信息化和集约化水平形成物贸一体化的新生态。

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